a) 初步审查客户资料：快速有效地初步审查客户是否符合授信的基本要求，以确定是否有必要对客户进行进一步审查。可通过评级系统分析财务比率，来判断企业的财务状况和付款能力。
b) 信用调查：通过各种途径调查客户的历史表现（一般为三年），证实递交信息的真实性，了解客户的付款记录和意愿。
c) 信用决策：经过调查决定是否授信及授信额度。
d) 账户监控：对帐户实施动态监控，及时了解客户运营情况，适时更新客户资料，确保付款及时，同时满足客户的需求，保证授信与客户能力一致。
e) 及时催收：以各种办法及时回收款项是信用管理至关重要的一步，包括使用发票、电话、法律程序等措施。通常来讲，应收账款过期越长，收款越成问题。
